Notre Proposition

Notre rôle est d’organiser et de superviser le patrimoine dans son ensemble, sans imposer de le concentrer dans un établissement. Les actifs peuvent rester répartis entre plusieurs banques, sociétés de gestion et structures patrimoniales : nous en conservons la vision globale, mettons les intervenants en concurrence et veillons à la cohérence des décisions prises.

La gestion financière constitue l’un des piliers de notre accompagnement. Notre expérience des marchés et de la gestion institutionnelle nous conduit à porter une attention particulière à l’allocation d’actifs, à la sélection des gérants, aux coûts, au risque et au suivi des investissements, cotés comme non cotés.

Notre modèle vise à aligner nos intérêts avec ceux de nos clients. Pour tout nouvel accompagnement, notre rémunération provient exclusivement des honoraires versés par nos clients.

Cet alignement se traduit également par l’absence de produits maison et par une sélection libre des établissements, gérants et solutions que nous jugeons adaptés.

Nos dirigeants investissent par ailleurs régulièrement leur propre patrimoine dans certaines des solutions retenues pour nos clients. Cet engagement de nos propres capitaux fait partie de notre culture d’investisseur et de notre exigence dans la sélection des investissements.

Enfin, le patrimoine ne se résume pas à ses investissements. Transmission, organisation juridique et fiscale, gouvernance familiale ou financement nécessitent souvent l’intervention de spécialistes. Nous travaillons alors avec les avocats, notaires, experts-comptables et autres conseils de la famille, dont nous coordonnons les interventions sans nous substituer à leur expertise.

Planification Patrimoniale

L’organisation d’un patrimoine important suppose des arbitrages qui dépassent le choix des investissements : mode de détention, fiscalité, liquidité, transmission et contrôle des actifs doivent rester cohérents entre eux.

Notre rôle est d’aider la famille à poser ces choix dans une vision d’ensemble, puis à les traduire en une organisation patrimoniale adaptée à ses objectifs et à son horizon de temps.

Cession d’entreprise, réorganisation d’une holding, transmission, succession ou évolution de la situation familiale peuvent conduire à revoir cette organisation. Nous définissons alors la stratégie avec la famille et coordonnons sa mise en œuvre avec les avocats, notaires et experts-comptables concernés.

Types de Prestations

Élaboration, mise en place et suivi des stratégies d’organisation patrimoniale
Accompagnement des opérations de cession, transmission et réorganisation de holdings
Coordination de la mise en œuvre avec avocats, notaires et experts-comptables
Veille juridique et fiscale appliquée à la situation patrimoniale de la famille

L'Allocation d'Actifs Immobiliers et Financiers

Nous raisonnons à l’échelle du patrimoine financier global, et non établissement par établissement. L’allocation est définie en fonction des objectifs du client, de son horizon de placement, de ses besoins de liquidité et du niveau de risque qu’il souhaite assumer.

Nous sélectionnons ensuite les gérants, fonds, mandats et investissements susceptibles de mettre en œuvre cette allocation. Notre rôle consiste aussi à comparer les solutions proposées par les différents établissements, à en analyser les coûts, la liquidité et les risques, puis à en suivre les résultats dans le temps.

Notre univers d’investissement couvre les actifs cotés et non cotés, l’immobilier, le private equity, la dette privée et les stratégies alternatives. Notre expérience des marchés et de la gestion institutionnelle nous conduit à privilégier la diversification des sources de risque plutôt que l’accumulation de produits.

Notre intervention se décline de 3 manières en fonction des souhaits du client:

Gestion Conseillée

Nous définissons l’allocation et formulons les recommandations d’investissement, dont nous assurons ensuite le suivi avec le client.

Gestion Sous Mandat

Lorsque la gestion est déléguée, nous sélectionnons les sociétés de gestion, négocions les conditions et suivons les mandats confiés afin de vérifier leur cohérence avec l’allocation globale.

Supervision des Actifs Financiers

Lorsque les actifs sont répartis entre plusieurs établissements, nous consolidons les positions, comparons les performances et les risques, et veillons à la cohérence de l’ensemble.

Notre intervention se décline de 3 manières en fonction des souhaits du client:

Gestion Conseillée

Nous définissons l’allocation et formulons les recommandations d’investissement, dont nous assurons ensuite le suivi avec le client.

Gestion Sous Mandat

Supervision des Actifs Financiers

Lorsque les actifs sont répartis entre plusieurs établissements, nous consolidons les positions, comparons les performances et les risques, et veillons à la cohérence de l’ensemble.

Types de Prestations

Définition et suivi de l’allocation d’actifs globale
Consolidation multi-établissements et analyse des performances, risques et coûts
Sélection de sociétés de gestion, fonds et mandats ; organisation d’appels d’offres
Sourcing et analyse d’investissements non cotés
Négociation des conditions de gestion, de banque et de financement
Assurance-vie luxembourgeoise et accès à des banques privées suisses et luxembourgeoises
Financement patrimonial et crédit Lombard

Gouvernance Familiale et Philanthropie

Lorsque le patrimoine se partage entre plusieurs membres d’une famille, l’enjeu n’est plus seulement de bien le gérer : il faut aussi organiser la manière dont les décisions sont prises, l’information circule et chacun trouve progressivement sa place.

Nous aidons les familles à définir ces règles du jeu : qui décide de quoi, comment associer la génération suivante, comment articuler patrimoine familial et entreprise, et comment prévenir les situations de blocage. Selon les besoins, ce cadre peut prendre la forme d’un conseil de famille, d’une charte familiale ou d’un accompagnement des futurs actionnaires.

La philanthropie peut également devenir un projet familial à part entière. Nous accompagnons alors la définition du projet et coordonnons, avec les spécialistes concernés, le choix du véhicule et sa mise en œuvre.

Types de Prestations

Audit et organisation de la gouvernance familiale
Mise en place et animation de conseils de famille
Élaboration de chartes familiales et règles de décision
Accompagnement de la génération suivante et des futurs actionnaires
Médiation et accompagnement des situations de blocage
Structuration et suivi de projets philanthropiques, fondations et fonds de dotation