L’optimisation des clauses bénéficiaires de contrat d’assurance-vie grâce aux clauses à « options »

5 décembre 2020Assurance-Vie, Fiscalité, Transmission
L’optimisation des clauses bénéficiaires de contrat d’assurance-vie grâce aux clauses à « options »

  Lors d’un précédent article (https://milleniumgp.fr/2019/01/07/redaction-de-la-clause-beneficiaire-ne-cochez-jamais-la-case-preremplie/) nous avions insisté sur le soin qu’il faut apporter à la rédaction d’une clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie. Vite remplie, vite oubliée, la clause bénéficiaire est pourtant un outil puissant de transmission patrimoniale d’autant plus que certaines réserves que l’on rencontrait dans le passé quant à l’utilisation de clauses … Read More

Quelles décisions patrimoniales prendre à l’occasion de cette rentrée scolaire particulière ?

2 septembre 2020Financement, Fiscalité, Investissements
Quelles décisions patrimoniales prendre à l’occasion de cette rentrée scolaire particulière ?

  La rentrée scolaire 2020 est assez inédite puisqu’elle essaie de conjuguer prévention sanitaire collective et retour à une activité normale. Cette schizophrénie comportementale n’est pas prête de s’arrêter, les règles sanitaires évoluant constamment. Cela a pour corollaire d’impacter négativement l’économie avec un lot d’incertitude quant à la capacité de l’économie à rebondir. Dès lors, … Read More

Loi PACTE et Plan Epargne Retraite, quelles nouvelles opportunités ?

30 août 2019Assurance-Vie, Compte Titre, Investissements, Retraite
Loi PACTE et Plan Epargne Retraite, quelles nouvelles opportunités ?

Alors que les discussions sur la réforme du régime de retraite battent leur plein, la Loi PACTE a déjà institué de nouveaux dispositifs permettant aux personnes en activité de renforcer leur future retraite. Cette réforme touche aussi bien les dispositifs collectifs (PEE, PERCO, article 83) que les dispositifs individuels (PERP, contrat Madelin). Afin de simplifier … Read More

Rédaction de la clause bénéficiaire: ne cochez jamais la case préremplie !

7 janvier 2019Assurance-Vie, Transmission
Rédaction de la clause bénéficiaire: ne cochez jamais la case préremplie !

En matière d’assurance vie, on met souvent en valeur les vertus fiscales d’une transmission opérée par son biais. En effet, tous les versements effectués avant les 70 ans de l’assuré, seront transmis à son décès en franchise d’impôt à concurrence de 152.500€ par bénéficiaire (Art.990I du CGI). Au-delà, la fiscalité reste « douce » puisque … Read More